| Принцип | Описание |
| Диверсификация | Распределение средств между разными секторами |
| Баланс риска и доходности | Сочетание консервативных и рискованных активов |
| Инвестиционный горизонт | Выбор акций в соответствии со сроком инвестирования |
- Определите инвестиционные цели и сроки
- Оцените свою толерантность к риску
- Выберите стратегию (рост, дивиденды, баланс)
- Распределите капитал между секторами экономики
- Отберите компании по фундаментальным показателям
- Определите доли каждой акции в портфеле
- Регулярно пересматривайте и ребалансируйте портфель
- Финансовая устойчивость компании
- История выплаты дивидендов
- Показатели P/E, P/B, ROE
- Отраслевые перспективы
- Управленческая команда
| Тип портфеля | Состав | Риск |
| Консервативный | 70% голубых фишек, 30% облигаций | Низкий |
| Сбалансированный | 50% крупный бизнес, 30% средний, 20% облигации | Умеренный |
| Агрессивный | 40% growth-акции, 40% секторальные ETF, 20% венчур | Высокий |
- Финансовый сектор (20-25%)
- Технологические компании (15-20%)
- Потребительские товары (15-20%)
- Здравоохранение (10-15%)
- Коммунальные предприятия (5-10%)
- Сырьевой сектор (5-10%)
- Прочие отрасли (10-15%)
- Чрезмерная концентрация в одном секторе
- Игнорирование дивидендных акций
- Частая ребалансировка
- Эмоциональные решения
- Копирование чужих портфелей без анализа
| Параметр | Частота проверки |
| Соответствие стратегии | Ежеквартально |
| Баланс секторов | Раз в 6 месяцев |
| Фундаментальные показатели | При публикации отчетности |
Составление эффективного портфеля акций - это динамичный процесс, требующий регулярного анализа и корректировок. Грамотный подход к диверсификации и управлению рисками поможет достичь долгосрочных инвестиционных целей.
